El Banco Central solicitó a las entidades financieras que informen si sus clientes utilizan algún tipo de criptomoneda. Se especula con la posibilidad de que el objetivo sea, en un futuro cercano, regular las divisas virtuales, entre ellas el bitcoin: “Se está estudiando si corresponde hacerlo”, aseguraron fuentes del organismo dirigido por Miguel Pesce a BAE Negocios.
El boom de las monedas digitales a nivel mundial también tiene sus adeptos en la Argentina. Sin embargo, no existen cifras exactas sobre la cantidad de personas que utilizan las criptodivisas en nuestro país. Desde el BCRA parece que tomaron nota de la situación y en la última semana pidieron a los bancos que brinden información sobre los clientes que operen con ese tipo de monedas.
Las intenciones del BCRA trascendieron en redes sociales luego de que Franco Amati, un experto en criptomonedas local, publicara en su cuenta de Twitter una imagen con el formulario que el ente estatal “está requiriendo a los bancos” con el objetivo de “identificar a los clientes que tengan, operen o hagan pagos con criptoactivos”.
En el posteo que publicó Amati se puede leer que el BCRA solicita a las entidades asociadas que remitan hasta el día 7 de abril la información que permita identificar a los clientes que posean cuentas para tenencia de criptoactivos o realicen compra, venta o pagos mediante monedas digitales. Los datos que tendrán que brindar los bancos comprenden:
- CUIT
- Denominación o razón social
- Tipo y número de cuenta
- Domicilio
- Personas autorizadas a usar la cuenta
En mensajes posteriores, remarcó que el pedido de información del ente financiero se trata de un monitoreo de rutina. Sin embargo, alertó que eso podría significar “cualquier cosa”, desde alguna estadística menor hasta potenciales bloqueos a la operatoria.
“Lo más probable es que estén buscando las cuentas bancarias de los exchange locales, lo que es solo una pequeña parte de lo que está sucediendo, dado que las operaciones entre minoristas (P2P) que usan cuenta bancaria están creciendo en la Argentina”, concluyó el referente de las monedas virtuales.
Las criptomonedas ya estaban presentes en la normativa del Banco Central, en particular en la Comunicación A7030. En ese momento, se dispuso que para poder comprar dólares para pagar importaciones las empresas debían presentar una declaración jurada en la que conste que “no poseen activos externos líquidos disponibles”. Entre esos activos, el BCRA ya había incluido a las criptodivisas.
Sin embargo, en el pedido de información que trascendió en redes sociales no parece distinguirse entre la utilización de bitcoins u otras criptomonedas por parte de una empresa para saltear las regulaciones cambiarias de su posible utilización como forma de ahorro en el terreno minorista.
Fuente BAE Negocios.